ETFs (Exchange Traded Funds) sind eine der einfachsten und effektivsten Möglichkeiten, um langfristig Vermögen aufzubauen.
Sie ermöglichen es dir, mit wenig Aufwand in eine breite Palette von Unternehmen zu investieren, ohne dass du einzelne Aktien auswählen musst.
Viele Menschen denken, dass ETFs nur etwas für langfristige Altersvorsorge sind – doch es gibt viele clevere Wege, um mit ETFs auch im Alltag Geld zu verdienen und dein Einkommen zu ergänzen.
9 Wege, um mit ETFs im Alltag Geld zu verdienen
Hier sind neun smarte Strategien, wie du mit ETFs regelmäßig Gewinne erzielen und dein Finanzleben entspannter gestalten kannst.
1. Nutze Dividendenausschüttungen für zusätzliches Einkommen
Einige ETFs investieren in Unternehmen, die regelmäßig Dividenden ausschütten. Diese Dividenden kannst du dir auszahlen lassen und direkt für deine täglichen Ausgaben nutzen.
Beliebte Dividenden-ETFs sind beispielsweise der Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield ETF oder der iShares MSCI World Quality Dividend ETF.
Wer frühzeitig in Dividenden-ETFs investiert und über die Jahre Anteile aufbaut, kann sich ein zusätzliches Einkommen generieren, das monatliche Rechnungen, Einkäufe oder Freizeitaktivitäten finanzieren kann.
2. Reinvestiere Dividenden für schnelleres Wachstum
Statt dir die Dividenden auszahlen zu lassen, kannst du sie auch direkt wieder in neue ETF-Anteile investieren. Dies nennt man automatische Dividendenreinvestition (DRIP).
Der Vorteil: Durch den Zinseszinseffekt wächst dein Kapital immer schneller, weil du mit jeder neuen Investition mehr Ausschüttungen bekommst. So baust du dein Vermögen langfristig auf, ohne aktiv mehr Geld einzuzahlen.
3. Nutze ETFs als regelmäßige Einnahmequelle durch Entnahmepläne
Viele Banken und Broker bieten die Möglichkeit, einen regelmäßigen Entnahmeplan für ETFs einzurichten. Dabei verkaufst du monatlich einen kleinen Teil deiner ETF-Anteile und bekommst das Geld ausgezahlt – ähnlich wie ein zusätzliches Einkommen.
Diese Strategie eignet sich besonders für Menschen, die bereits ein gewisses ETF-Vermögen aufgebaut haben und es als passive Einkommensquelle nutzen möchten.
4. Kombiniere ETFs mit einem Nebenjob für langfristige Sicherheit
ETFs sind ideal, um langfristig Vermögen aufzubauen, aber sie können auch kurzfristig genutzt werden, um dein Einkommen zu stabilisieren.
Ein kluger Weg ist es, die Einnahmen aus einem Nebenjob oder gelegentlichen Freelance-Aufträgen direkt in ETFs zu investieren. Dadurch baust du parallel zur Arbeit ein passives Einkommen auf, das dir in Zukunft finanzielle Sicherheit bietet.
5. Senke deine Steuerlast mit steueroptimierten ETFs
Einige ETFs sind steuerlich günstiger als andere, besonders wenn du sie über einen längeren Zeitraum hältst. In vielen Ländern gibt es Freibeträge für Kapitalerträge oder steuerbegünstigte ETF-Produkte.
- Thesaurierende ETFs: Diese legen die Gewinne automatisch wieder an, sodass du keine Steuern auf Ausschüttungen zahlen musst.
- Steuerfreie Freibeträge nutzen: In Deutschland sind z. B. 1.000 € Kapitalerträge pro Jahr steuerfrei – wer das optimal nutzt, spart langfristig viel Geld.
Durch clevere Steuerstrategien bleibt mehr von deinen ETF-Gewinnen übrig, die du im Alltag nutzen kannst.
6. Investiere in Themen-ETFs für gezielte Wachstumschancen
Viele klassische ETFs wie der MSCI World sind breit diversifiziert – aber es gibt auch ETFs, die sich auf bestimmte Trends konzentrieren.
- Technologie-ETFs (z. B. Nasdaq-100 ETF) profitieren von der Digitalisierung.
- Nachhaltigkeits-ETFs (z. B. iShares Global Clean Energy ETF) setzen auf erneuerbare Energien.
- Gesundheits-ETFs investieren in Pharma- und Biotech-Unternehmen.
Wer clevere Themen-ETFs wählt, kann gezielt von Zukunftstrends profitieren und langfristig höhere Renditen erzielen.
7. Spare für größere Anschaffungen mit kurzfristigen ETF-Investments
Statt Geld auf einem kaum verzinsten Tagesgeldkonto zu parken, kann es sich lohnen, für geplante Anschaffungen kurzfristig in ETFs zu investieren.
ETFs mit geringer Volatilität, wie etwa dividendenstarke oder Anleihen-ETFs, bieten oft bessere Renditen als klassische Sparkonten und können ein sicherer Hafen für geplante Ausgaben sein.
Wichtig ist hier, ETFs zu wählen, die nicht zu stark schwanken, da man das Geld innerhalb weniger Jahre wieder benötigt.
8. Nutze ETF-Sparpläne, um unbemerkt Vermögen aufzubauen
ETF-Sparpläne sind eine der besten Möglichkeiten, langfristig automatisch Geld zu investieren, ohne ständig daran denken zu müssen.
Die meisten Broker bieten Sparpläne an, bei denen monatlich ein fester Betrag von deinem Konto abgebucht und in ETFs investiert wird. Selbst mit kleinen Summen von 25 bis 50 Euro pro Monat kannst du dir über die Jahre ein ordentliches Vermögen aufbauen.
9. Nutze ETFs für eine stabile Altersvorsorge
Langfristig sind ETFs eine der besten Möglichkeiten, um für die Rente oder die finanzielle Unabhängigkeit vorzusorgen.
Statt sich auf unsichere Rentensysteme oder klassische Versicherungen zu verlassen, kannst du durch regelmäßige ETF-Investitionen selbst für dein späteres Einkommen sorgen.
Wer früh beginnt, kann über Jahrzehnte hinweg ein großes Vermögen aufbauen und im Alter entspannt von seinen Investments leben, ohne auf staatliche Unterstützung angewiesen zu sein.
Fazit
ETFs bieten nicht nur langfristige Wachstumschancen, sondern können auch im Alltag als regelmäßige Einkommensquelle oder clevere Sparstrategie genutzt werden.
Ob durch Dividenden, Sparpläne, Entnahmepläne oder thematische Investments – mit der richtigen Strategie kannst du mit wenig Aufwand von den Vorteilen von ETFs profitieren und dein finanzielles Leben entspannter gestalten.
Wer smart investiert, kann ETFs als eine dauerhafte und stabile Einkommensquelle nutzen, ohne täglich den Markt analysieren zu müssen.
